9月10日晚，中国东谈主民银行北京市分行官网浮现对北京高汇互市业经管有限公司、联动上风电子商务有限公司、拉卡拉支付股份有限公司等五家谱付机构的处罚信息，总共金额超3600万元，处罚原因触及未严格落实支付账户开户实名制审核条件、未将商户资金结算至其同名银行结算账户等。

高汇通被罚没近2800万元 违纪开展条码支付业务等六项事由

北京高汇互市业经管有限公司（以下简称“高汇通”）是这次被公告的处罚金额最大的一家。

罚单自满，高汇通的主要作恶算作有：违纪开展条码支付业务；未实时发现治理可能存在的特约商户支付接口转接情况；未严格落实开户实名制审核条件；违背账户经管法例；超地域筹谋预支卡业务；违纪进行非同名划转操作。

因上述作恶违纪算作，该公司被央行劝诫并处充公作恶所得1214.736054万元，并处罚金1572.614178万元，罚没共计2787.350232万元。

此外，时任高汇通总司理的朱某和张某清均对部分作恶算作负有背负，被劝诫，并区别被罚金20万元、25万元。

天眼查偏激官网自满，高汇通成立于2008年，是一家奋勉于在寰宇范围内从事互联网支付与预支卡刊行与受理的专科第三方支付机构，总部设于北京，区别在上海、杭州、深圳、广州设有分支机构，2012年取得东谈主民银行颁发的《支付业务许可证》，经过续展后，现在灵验期至2027年6月26日。

频年来，跟着对第三方支付监管趋严，“千万级”罚单已日出不穷。证实北青金融不十足统计，本年以来至少有3家谱付机构先后领到千万级别罚单，包括

2月28日，乐刷科技有限公司福建分公司被罚没超2700万元；

5月28日，浙江航天电子信息产业有限公司被罚没超4400万元；

9月14日，联动上风电子商务有限公司收到国度外汇经管局北京市分局出具的《行政处罚决定书》，被罚没8470.84万元。

多家机构收到百万级罚单 触及多项作恶违纪事由

除了给高汇通的千万级罚单，监管还针对另外四家谱付机构开出了百万级罚单。

其中，被罚没金融最高的是拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“拉卡拉”）。罚单自满，其作恶违纪事由包括未落实真是、无缺、可回想和全过程一致性的条件；未严格落实商户实名制条件；未将商户资金结算至其同名银行结算账户。因上述作恶违纪事由，拉卡拉被劝诫并处罚金406万元。

此外，拉卡拉时任总司理陈某、时任副总司理吴某因未落实真是、无缺、可回想和全过程一致性的条件以及未严格落实商户实名制条件，被东谈主行北京分行均赐与劝诫并处罚金15万元。

公开良友自满，拉卡拉成立于2005年，2011年取得中国东谈主民银行颁发的支付业务许可证，于2019年4月25日登陆深交所，是国内首宗派字支付界限上市企业。

值得和蔼的是，这张400万的罚单并非拉卡拉年内的第一张罚单，罚没金额也并非最大的一张。本年2月26日，拉卡拉收到来自国度外汇经管局北京市分局的行政处罚。

彼时开具的罚单自满，拉卡拉因违背法例将外汇汇入境内；违背法例将境表里汇转动境外；未按照法例报送财务司帐领路、统计报表等良友等，被给予劝诫并处13.81万元东谈主民币罚金，充公作恶所得1105.55元东谈主民币。

在大额罚单的背后，也暴浮现拉卡拉的合规隐患。证实黑猫投诉官网自满，搜索“拉卡拉”枢纽词后，研讨耗尽者投诉高达83793条，触及暗里扣除运营作事费、任意宣传、误导销售、暴力催收、印子钱等质疑。

此外，证实拉卡拉公布的2024年半年功绩领路，本年上半年拉卡拉出现了“增收不增利”的情况。数据自满，领路期内，拉卡拉累计完了交易收入29.82亿元，同比加多0.45%；包摄母公司推动净利润4.19亿元，同比减少17.98%。

收到百万级罚单的还有联动上风电子商务有限公司（以下简称“联动上风”）。具体来看，行政处罚信息自满，联动商务触及的作恶算作类型为：未落实交往信息真是、无缺、可回想的条件；未严格落实商户实名制条件；未按法例保存特约商户肯求材料、天资审核材料等档案良友；未按法例树立特约商户的收单账户。对此，中国东谈主民银行北京市分行对该公司赐与劝诫并处罚金290万元。

此外，因对上述作恶违纪事由厚爱，时任联动商务副总司理徐某东被赐与劝诫并处罚金15万元。

公开信息自满，联动上风电子商务成立于2011年，注册成本5亿元，是一家以从事互联网和研讨作事为主的企业，其母公司为联动上风科技有限公司，成立于2003年，面向金融机构和产业经济提供抽象性信息科技作事。2016年，联动上风通过重要财富重组上市，成为A股上市企业海联金汇全资子三级子公司。

跟着监管力度缓缓加大，频年来，联动上风屡次受到监管罚单，累计罚没逾越8000万元。

9月13日晚间，海联金汇发布公告称，联动商务近期收到国度外汇经管局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号），其三级子公司联动上风因在2020年7月至2023年8月时间为汇******经管有限背负公司等3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过程中，对交往信息的审查不合乎研讨经管条件，因此被充公作恶所得38.73万元东谈主民币，并处8432.11万元东谈主民币罚金，罚没款总共8470.84万元。

相较而言，随行付支付有限公司（以下简称“随行支付”）这次处罚金额较小。具体来看，随行付支付因未落实特约商户实名制经管条件、违背账户经管法例被罚金57万元，时任随行付支付副总司理的郭某被认定为负有径直背负被罚金1万元。

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